Forex lừa đảo là một vấn đề nghiêm trọng mà nhiều nhà đầu tư gặp phải. Với sự tinh vi của các thủ đoạn, việc phân biệt sàn uy tín và lừa đảo trở nên khó khăn. Chúng tôi sẽ giúp bạn giải đáp vấn đề này và cung cấp những lời khuyên quý giá để bảo vệ tài sản của bạn.
Top 8 dấu hiệu sàn forex lừa đảo nhà đầu tư cần lưu ý
Khi tham gia thị trường forex, nhà đầu tư nên để ý những dấu hiệu dưới đây nếu không muốn chọn phải sàn forex lừa đảo.
1. Thiếu thông tin chi tiết về công ty
Các sàn giao dịch lừa đảo thường thiếu thông tin chi tiết về công ty, bao gồm địa chỉ, thông tin liên lạc, và danh tính của những người điều hành. Họ có thể sử dụng tên giả hoặc địa chỉ không tồn tại để lừa nhà đầu tư, tệ hơn là lách luật tránh kiểm tra từ cơ quan chức năng.
2. Không có giấy phép hợp lệ
Một dấu hiệu quan trọng của sàn lừa đảo là họ không có giấy phép hợp lệ từ các cơ quan có thẩm quyền. Nhà đầu tư cần tra cứu thông tin giấy phép kinh doanh của sàn trên website chính thức của các cơ quan quản lý tài chính uy tín như NFA forex brokers, ASIC, CySEC và xác minh giấy phép có còn hiệu lực và được cấp bởi tổ chức chính thống hay không.
3. Cam kết lợi nhuận cao với rủi ro thấp
Các sàn lừa đảo thường cam kết mang lại lợi nhuận cao với rủi ro thấp, thậm chí không rủi ro. Họ hứa hẹn về mức lợi nhuận ổn định bất kể điều kiện thị trường, điều này là không thực tế trên thị trường forex thực. Những mức lợi nhuận gấp 3 lần lãi suất ngân hàng thường sẽ có “mùi” lừa đảo.
4. Cách vận hành không rõ ràng
Các sàn scam sẽ không công khai thông tin về cách vận hành, quản lý và sử dụng vốn của người tham gia. Các điều khoản giao dịch trên sàn thường rất bất lợi cho nhà đầu tư, như cản trở việc rút tiền hoặc thay đổi bất thường.
5. Quảng cáo quá lố gây hấp dẫn nhưng không thực tế
Các đối tượng sẽ lập ra các sàn giao dịch và sử dụng các nền tảng mạng xã hội như Facebook, TikTok, Telegram để thực hiện các linh hồn chiêu trò quảng cáo, mời gọi với nhiều nội dung hấp dẫn như: “Đầu tư ít sinh lãi cao”, “ngồi không tiền cũng về”, “giúp nhau tương tác tiền vào như mưa”. Họ cam kết có các chuyên gia hàng đầu hướng dẫn đặt lệnh, người chơi chỉ cần đặt lệnh theo là có lợi nhuận 10-15%/ngày.
6. Không tách biệt tài khoản của nhà đầu tư
Một số sàn Forex có khả năng can thiệp vào tài khoản của người chơi. Bản chất khi người tham gia “đánh lệnh” tại các sàn Forex là đang chơi với chủ sàn, nên nếu người chơi thua, thì chủ sàn sẽ được hưởng. Còn nếu người chơi thắng nhiều, các chủ sàn sẽ thực hiện các hành vi như: chặn quyền truy cập tài khoản, tự đặt lệnh khống,… dẫn đến cháy tài khoản forex và không thể rút được tiền.
7. Có các nhiệm vụ thưởng hoa hồng cho người giới thiệu
Sau nhiều tin tức bất lợi, nhiều người nghi ngờ liệu Forex có phải đa cấp? Theo nguyên lý hoạt động chính thống là không nhưng những kẻ lừa đảo thường lợi dụng kẽ hở pháp luật, lòng tham của nhà đầu tư và cơ chế hoạt động của sàn để lừa đảo thông qua cách thức này.
Các sàn forex bị bắt thường tạo ra hệ thống đa cấp, nơi người chơi được thưởng hoa hồng khi giới thiệu thêm người khác vào hệ thống. Điều này tạo ra một vòng tròn, nơi các đối tượng lấy lãi của người sau trả cho người trước. Khi có một lượng lớn người chơi tham gia, các đối tượng sẽ lấy lãi của người sau trả cho người trước và cuối cùng báo bị sập không thể rút tiền.
8. Cản trở việc rút tiền
Một dấu hiệu rõ ràng của sàn lừa đảo là cản trở việc rút tiền. Nhà đầu tư thường bị khóa tài khoản, không rút được tiền, hoặc liên tục báo lỗi không thể truy cập tài khoản. Điều này khác hoàn toàn so với các sàn forex uy tín, nơi nhà đầu tư có thể rút tiền một cách dễ dàng.
Ban đầu, các đối tượng sẽ tạo tính thanh khoản từ tiền ảo sang tiền thật rất dễ để thu hút người tham gia và tạo niềm tin. Tuy nhiên, khi người chơi đầu tư số tiền lớn, các sàn giao dịch sẽ báo sập sàn forex và không thể rút tiền, hoặc liên tục báo lỗi không thể truy cập tài khoản.
Hậu quả khó lường liên quan tới pháp luật khi nhà đầu tư dính vào forex lừa đảo
Thị trường Forex là một môi trường đầy tiềm năng cho các nhà đầu tư, nhưng cũng là nơi mà các sàn giao dịch lừa đảo thường xuyên hoạt động. Pháp luật Việt Nam hiện đang cấm hoàn toàn các hoạt động trao đổi ngoại tệ chưa được nhà nước cấp phép, cùng những điều luật liên quan tới việc lừa đảo qua forex như sau:
a. Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017)
Điều 174 – Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản
Hành vi: Dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tiền của người khác thông qua các mô hình Forex ủy thác, đa cấp trá hình.
Mức phạt: Phạt tù từ 6 tháng đến chung thân, tùy theo số tiền và mức độ vi phạm.
Điều 290 – Tội tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép
Dành cho những tổ chức/cá nhân mượn danh nghĩa “đầu tư Forex” để tổ chức mô hình đa cấp không có giấy phép.
Mức phạt: Phạt tiền từ 500 triệu đồng đến 5 tỷ đồng hoặc phạt tù từ 2 năm đến 5 năm.
b. Nghị định 98/2020/NĐ-CP: Xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực thương mại
Điều 73 quy định xử phạt đối với hành vi tham gia mạng lưới đa cấp không được cấp phép: Phạt hành chính từ 30 triệu đến 100 triệu đồng
Nếu bạn vô tình bị mồi chài tham gia những sàn này, khi có sự việc liên quan tới pháp lý xảy ra cũng rất phức tạp và khó lấy lại tiền bởi toàn bộ tiền sẽ bị đóng băng để điều tra.
Để tránh rơi vào bẫy của những sàn Forex lừa đảo, bạn cần biết cách nhận biết và chọn lựa các sàn uy tín. Các sàn Forex được cấp phép bởi các tổ chức tài chính uy tín như FCA (Anh), ASIC forex brokers (Úc), CySEC (Síp), hoặc FSCA (Nam Phi) thường là những sàn đáng tin cậy.
Hãy chọn những sàn có mức báo cáo tài chính ổn định và minh bạch, lâu đời, phân tích mức lợi nhuận hứa hẹn bằng cách so sánh với thực tế diễn biến của thị trường forex. Một số sàn forex uy tín trên thị trường mà bạn có thể tham khảo như sàn Exness, IC Markets, hoặc XTB, những sàn đã có nhiều năm hoạt động.
Ngoài ra bạn cũng nên lưu ý tới các phương thức và thao tác rút tiền cần dễ dàng, nhanh chóng, dịch vụ hỗ trợ khách hàng 24/7 và giải đáp một cách minh bạch, ưu tiên các sàn sử dụng nền tảng như XM MT4 hoặc MT5, những nền tảng này cung cấp giao diện thân thiện và các công cụ phân tích đầy đủ.
Giao dịch Forex có thể là một cách hiệu quả để kiếm thu nhập, nhưng nó cũng đi kèm với nhiều rủi ro, đặc biệt là rủi ro forex lừa đảo. Bằng cách biết cách nhận biết và chọn lựa các sàn Forex uy tín, bạn có thể bảo vệ tài sản của mình và đạt được thành công trong thị trường này.
