Forex có phải đa cấp? Cách nhận biết và phòng tránh
Nhiều người thắc mắc Forex có phải đa cấp sau khi nhiều tin tức nói về các vấn nạn lừa đảo trên thị trường này. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá bản chất của Forex, tính pháp lý của giao dịch Forex tại Việt Nam, và cách chọn các sàn giao dịch ngoại hối uy tín.
Forex thường bị gán với những tin tức đa cấp, lừa đảo, thực hư vấn đề này như thế nào?
Forex có phải đa cấp không?
Forex không phải là đa cấp. Đây là một thị trường tài chính hợp pháp, nơi các nhà đầu tư có thể trao đổi tiền tệ và kiếm lời từ chênh lệch tỷ giá. Để hiểu rõ hơn, hãy xem xét các điểm khác biệt chính giữa Forex và đa cấp:
| Yếu tố so sánh | Forex | Đa cấp |
| Hình thức hoạt động | Forex là thị trường nơi các nhà đầu tư mua và bán các cặp tiền tệ, chứng khoán, dầu, vàng, hoặc bitcoin với mục đích kiếm lời từ sự thay đổi của tỷ giá hối đoái.
Nhà đầu tư trao đổi trực tiếp trên sàn và không qua bất kỳ đối tượng trung gian nào. |
Đa cấp là hình thức bán hàng trực tiếp đến người tiêu dùng theo mạng lưới phân tầng.
Đặc biệt các sàn đa cấp thường có nhiệm vụ mời thêm người dùng để nhận thưởng, mở rộng mạng lưới đa cấp. Trong đa cấp, nhà phân phối và bán hàng sẽ nhận hoa hồng từ doanh thu của chính mình và những người họ bảo trợ. |
| Sự quản lý | Các công ty môi giới Forex được cấp phép và quản lý bởi các cơ quan chức năng, đảm bảo tính minh bạch và an toàn cho nhà đầu tư. | Đa cấp thường không có sự quản lý chặt chẽ của bất kỳ cơ quan chức năng nào và dễ dẫn đến lừa đảo. |
Về bản chất Forex không hề lừa đảo đa cấp nhưng đã bị các tổ chức lừa đảo lợi dụng hình thức hoạt động làm biến tướng phương thức đầu tư này tại Việt Nam.
Kẻ xấu đã lợi dụng những lỗ hổng pháp luật để lừa đảo qua các sàn forex
Tại sao forex liên quan tới tình trạng lừa đảo đa cấp?
Mặc dù Forex là một thị trường tài chính hợp pháp trên toàn cầu, nhưng hiện tại, khung pháp lý đối với Forex tại Việt Nam vẫn rất mù mờ, dẫn đến khó khăn trong việc ngăn chặn và xử lý các hành vi lừa đảo. Các đối tượng vẫn có thể dễ dàng chuyển tiền ra nước ngoài để mua bán ngoại hối hoặc tiền ảo, khiến cơ quan quản lý gặp khó khăn trong việc kiểm soát.
Nhiều người tham gia Forex thiếu hiểu biết về thị trường tài chính quốc tế và các rủi ro liên quan. Điều này khiến họ dễ bị lôi kéo bởi những hứa hẹn lợi nhuận cao mà không nhận thức được rủi ro tiềm ẩn.
Ngoài ra, các sàn Forex lừa đảo thường hứa hẹn lợi nhuận cao, như lãi suất 15-30% mỗi tháng, để kích thích lòng tham của người tham gia. Những hứa hẹn này thường không có căn cứ thực tế và chỉ nhằm mục đích lôi kéo người đầu tư.
Hình thức hoạt động của forex cũng là một kẽ hở để kẻ xấu lợi dụng lừa đảo. Forex là thị trường giao dịch không tập trung, khác với chứng khoán thường diễn ra trên sàn cụ thể và được cấp phép như HOSE, Nasdaq, hay ở Việt Nam là VNIndex, HNX,… Vì vậy tất cả giao dịch forex thực hiện thông qua tổ chức tài chính và không có cơ quan trung ương quản lý, dẫn đến lừa đảo.
Vì không được cấp phép tại Việt Nam, các sàn giao dịch forex thường giả mạo thông tin đăng ký hoạt động tại nước ngoài hoặc các khu vực có quy định lỏng lẻo, dễ dàng được cấp phép với một khoản phí nhỏ và không có các yêu cầu khắt khe về nguyên tắc hoạt động. Cách lách luật này khiến việc điều tra và xử lý của Công an Việt Nam gặp nhiều khó khăn do thiếu thẩm quyền.
Mô hình đa cấp qua forex lợi dụng lòng tham và sự thiếu hiểu biết của người dùng để lừa đảo
Các dấu hiệu và cách lừa đảo của đa cấp qua forex
Các sàn Forex lừa đảo thường hứa hẹn lợi nhuận cao, như lãi suất 10-30% mỗi tháng, để lôi kéo người tham gia. Điều này kích thích lòng tham và khiến nhiều người đầu tư mà không nhận thức được rủi ro.
Các sàn này thường sử dụng mạng xã hội như Facebook, Zalo, Telegram để quảng cáo và mời gọi đầu tư. Để tạo ra hình ảnh uy tín giả, những kẻ lừa đảo đăng tải những nội dung khoe tài sản hoặc bằng chứng về lợi nhuận khổng lồ. Điều này khiến nhiều người tin tưởng mà không kiểm chứng thông tin.
Đầu tiên, các sàn thường cho phép người tham gia thắng ban đầu để tạo niềm tin, sau đó tư vấn họ đầu tư lớn hơn. Khi người tham gia thua, họ sẽ bị giới thiệu sang các sàn mới với hứa hẹn sẽ lấy lại số tiền đã thua.
Hầu hết các sàn Forex lừa đảo hoạt động theo mô hình B-Book, thay vì đưa lệnh của nhà đầu tư ra thị trường thực, sàn sẽ giữ lại lệnh đó và giao dịch đối ứng. Những thao tác gian lận đằng sau mà người dùng không hề hay biết chính là can thiệp vào tài khoản của khách hàng, tự đặt lệnh, thay đổi số dư, hoặc tạo độ trễ trong việc thực hiện lệnh để làm cháy tài khoản forex của người tham gia.
Kể cả khi được quảng cáo là sàn ECN kết nối với thị trường thật nhưng sự thật hoàn toàn ngược lại, những người dùng thiếu kiến thức cũng sẽ chủ quan và không kiểm tra kỹ vấn đề này.
Một dấu hiệu rõ ràng nhất của sàn đa cấp là người tham gia được khuyến khích giới thiệu thêm người khác để nhận hoa hồng. Điều này tạo ra một hệ thống lấy tiền của người sau trả cho người trước.
Khi nhà đầu tư đã mất rất nhiều tiền trên các sàn này và có nhu cầu rút tiền hoặc hỗ trợ thì không thể liên hệ hoặc khóa tài khoản. Nhiều sàn Forex hoạt động trái phép, không có giấy phép hoặc sử dụng giấy phép giả. Điều này khiến người tham gia không được bảo vệ bởi pháp luật hay tố cáo lừa đảo, thậm chí có thể bị quy vào tội trao đổi ngoại tệ trái phép.
Các sàn này thường sử dụng mạng xã hội để quảng cáo và mời gọi đầu tư
Các sàn forex đa cấp đã bị bắt tại Việt Nam
Tại Việt Nam, trong nhiều năm qua đã có nhiều chuyên án triệt phá thành công các sàn forex do hoạt động trái phép và lừa đảo đa cấp, tiêu biểu như:
Rforex.com, Yaibroker, Vistaforex, Exswiss
Đây là 4 sàn giao dịch vàng, tiền ảo, ngoại tệ trái phép đã bị Công an thành phố Hà Nội phối hợp với Công an TP.HCM triệt phá vào năm 2021. Các sàn này đã lôi kéo gần 12.000 người tham gia từ 27 quốc gia khác nhau, với tổng số tiền giao dịch lên đến hàng trăm tỷ đồng.
Hitoption.net
Sàn giao dịch ngoại hối Hitoption.net đã bị Công an thành phố Hải Phòng triệt phá. Đây là một trong số 16 sàn ngoại hối và tiền ảo bị phát hiện hoạt động theo phương thức đa cấp và lừa đảo, với tổng số tiền liên quan hơn 7.500 tỷ đồng.
Sàn giao dịch ngoại hối Hitoption.net đã bị Công an thành phố Hải Phòng triệt phá
Fxtradingmarkets (FX Trading Markets Limited)
Sàn này tự sập, khiến hàng vạn nhà đầu tư phải điêu đứng vì mất tiền. Đây là một ví dụ về các sàn Forex hoạt động không ổn định và có thể gây rủi ro lớn cho người tham gia.
Những vụ việc này cho thấy sự quyết liệt của cơ quan chức năng trong việc xử lý các hoạt động kinh doanh Forex trái phép và lừa đảo tại Việt Nam.
Theo Pháp lệnh ngoại hối 2005 (sửa đổi bởi khoản 27 Điều 1 Pháp lệnh sửa đổi Pháp lệnh ngoại hối 2013), chỉ các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức khác được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận bằng văn bản mới được phép kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối.
Việc môi giới ngoại hối khi không được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép sẽ bị phạt hành chính từ 200 triệu đến 250 triệu đồng. Nếu có hành vi gian dối khiến nhà đầu tư thua lỗ, có thể bị xử lý hình sự về Tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.
Làm thế nào để tránh các sàn forex lừa đảo?
Để đảm bảo an toàn và hiệu quả khi đầu tư vào Forex, bạn chỉ nên chọn các sàn giao dịch đã được cấp phép bởi các cơ quan chức năng có thẩm quyền, đảm bảo quyền lợi nhà đầu tư. Một số chứng nhận uy tín cho các sàn Forex như ASIC, NFA, CySEC forex broker, với các sàn không có một trong những chứng nhận này chúng tôi khuyến cáo không nên tham gia.
Chỉ chọn các sàn giao dịch đã được cấp phép bởi các cơ quan có thẩm quyền
Một số sàn uy tín trên thế giới đã được nhiều chuyên gia khuyến khích sử dụng, tuổi đời lâu năm và có chứng nhận từ các tổ chức uy tín mà bạn có thể đầu tư như: Sàn XM, Sàn FP Markets, FXTM, Pepperstone được quản lý bởi các cơ quan chức năng hàng đầu như CySEC, ASIC, và FCA, đảm bảo sự an toàn và minh bạch cho tài khoản của bạn.
Ngoài ra còn có Sàn forex ICMarkets cũng là một lựa chọn hàng đầu, được quản lý bởi ASIC. IC Markets cung cấp spread thấp và đòn bẩy cao, thực hiện trên nền tảng giao dịch MetaTrader 4 và 5 vô cùng uy tín.
Một số sàn forex uy tín nhất trên thế giới cho nhà đầu tư Việt Nam
Forex không phải là đa cấp đây là một thị trường tài chính hợp pháp nơi bạn có thể kiếm lời từ chênh lệch tỷ giá. Tuy nhiên, để đảm bảo an toàn và hiệu quả, hãy luôn kiểm tra giấy phép và dịch vụ của sàn trước khi bắt đầu đầu tư. Hãy theo dõi các bài viết của chúng tôi để trang bị cho mình kiến thức sâu về Forex và cập nhật thông tin mới nhất để cải thiện kỹ năng giao dịch.
